永清农商银行成功拦截71万被骗资金 守护老百姓“钱袋子”

在防范电信网络诈骗这场没有硝烟的战争中，永清农商银行凭借高度的责任心、敏锐的洞察力和高效的应急机制，成功拦截1笔高达71万的电诈涉案资金，为客户的资金安全筑牢了坚实的防线。LLL大手笔网—中国第一文化门户网站

2025年3月15日晚，永清农商银行按照廊坊审计中心和永清县公安局反诈中心推送的排查线索，第一时间对近一周内大额现金取款情况进行排查。并将排查情况向永清县公安局反诈中心做了汇报。等待反诈中心反馈期间，客户王女士来到永清农商银行营业部柜台，申请办理前一日预约的71万元现金取款业务。营业部工作人员通过询问取现用途、查询流水，判断该客户与排查线索高度吻合，立即将上述可疑信息逐级向县公安局反诈中心汇报，等待其进一步核查结果。在反诈中心的指示下，临柜人员对客户进行友善提醒，成功劝阻客户暂缓取款。当日下午，永清县公安局反诈中心确认王女士为受害人。LLL大手笔网—中国第一文化门户网站

为深入贯彻落实防范电信网络诈骗工作，全力凝聚反电诈力量，永清农商银行多维度发力，积极部署，全面开展防范电信网络诈骗工作。一是成立领导小组，统筹反诈工作。永清农商银行成立了以董事长为组长的永清农商银行防范电信网络诈骗工作领导小组，统筹谋划和落实反电诈相关法律法规和工作制度规定。二是明确责任归属，落实反诈任务。细化责任范围、明确责任部门，同时，明确各网点负责人对本网点反电诈工作负总责。三是传导工作压力，强化反诈意识。多层级多维度传导压力、全力提高反诈意识，及时对出现涉案账户的网点负责人、委派会计分别进行约谈，复盘总结，制定整改措施；落实责任主体，总行与基层各支行和分理处签订了《防范电信网络诈骗工作承诺书》。四是关注“双外”现象，摸清诈骗新规律。重点关注“双外”现象人员（即外地户籍，外地卡），准确掌握快进快出的基本规律和提升可疑账户流水的分析研判能力；充分利用县反诈平台的查验功能和共享同行成功案列，提升甄别能力。五是强化培训教育，提升反诈能力。利用业余时间开展反诈培训，提升员工反诈意识。通过培训提高对各类异常交易的识别能力和侦测效率，主动识别风险，及时采取管控措施，切实保障客户资金安全。六是广泛宣传为势，构筑反诈屏障。加大宣传力度，营造紧张的反电诈氛围。将目前新型电诈模式印制成宣传单页利用厅堂环境积极开展反电诈宣传、进社区宣传和走村街等方式进行地毯式宣传。同时，在网点醒目位置悬挂预防电信网络诈骗宣传标语，在网点设置反诈安全员，在客户办理业务时对客户做出反诈风险提示；真正做到全流程、无死角防范电信网络诈骗，全力守护客户资金安全。LLL大手笔网—中国第一文化门户网站

这起成功拦截案例，彰显了永清农商银行职工的高度的警惕性和优秀的应急处理能力，从柜台发现可疑情况到最终成功拦截，各个环节紧密衔接、高效运转。在今后的工作中，永清农商银行将继续积极践行社会责任与担当，不断完善反诈骗宣传方式和渠道，持续提升员工防诈反诈能力，为维护社会和谐稳定贡献农信力量。来源：永清农商银行  作者：李明LLL大手笔网—中国第一文化门户网站