近年来，大城联社作为地方金融机构的重要力量，始终将反洗钱工作置于战略高度，通过全方位、多层次的举措构建起坚实的反洗钱防线，取得了令人瞩目的成效。
深化培训宣传，提升全员公众反洗钱意识。该联社围绕反洗钱工作需求，组织了系列专题培训，内容聚焦最新反洗钱法律法规、监管政策，以及典型洗钱案例里的可疑交易识别技巧、风险点排查方法等核心要点。培训不搞单一理论灌输，而是把理论讲解和案例分析穿插进行，还设置模拟交易场景让员工实战演练，帮助员工将抽象知识转化为实操能力，切实掌握反洗钱工作关键环节。此外，该联社积极履行社会责任，通过多渠道、全覆盖的宣传活动提升社会公众的反洗钱意识。各营业网点的宣传栏定期更新反洗钱知识海报，内容从“什么是洗钱”“洗钱的常见手段”到“如何保护个人信息远离洗钱陷阱”，通俗易懂且极具实用性。网点工作人员在为客户办理业务时，会根据客户类型主动发放针对性的宣传折页，遇到客户咨询时耐心细致地讲解。社会公众对洗钱的认知度也大幅提高，主动配合金融机构开展身份识别、信息登记等工作的积极性明显增强。
科技赋能系统升级，打造反洗钱“智慧监测网”。随着金融交易的日益频繁和复杂，传统的人工监测方式已难以满足反洗钱工作的需求。该联社紧跟金融科技发展步伐，对反洗钱监测系统进行迭代升级。升级后的系统整合了大数据分析、人工智能等先进技术，构建了更为智能、精准的监测体系。该系统能够实时对大额交易进行即时标记，对短期内频繁发生的小额交易进行汇总分析，对资金流向异常、交易对手复杂的情况自动触发预警机制。系统内置的风险模型会根据不同业务类型、客户群体特点设置差异化的监测指标，比如针对对公客户重点监测其资金往来与经营规模的匹配度，针对个人账户重点关注夜间大额转账、跨境频繁收付等异常行为。
强化跨部门联动，筑牢反洗钱协作防线。同时，该联社积极构建跨部门协作网络，加强与公安、司法、人民银行等部门的联动配合，建立了常态化的信息共享机制。一旦监测系统发现可疑线索，反洗钱专职人员会第一时间进行人工复核，深入分析交易背景、客户身份等信息，形成完整的线索报告，及时移交相关部门。通过高效的监测与联动机制，许多潜在的洗钱风险被扼杀在萌芽状态，有力地配合了执法部门打击洗钱犯罪活动，为维护区域金融安全贡献了重要力量。
未来，大城联社将继续秉承“以客户为中心，以安全为保障”的理念，不断探索反洗钱工作的新思路、新方法，持续完善工作机制，为守护金融安全、服务地方经济社会高质量发展贡献更大的力量。来源：大城联社  作者：刘梦雨