近日，永清农商银行曹家务支行联合永清县反诈中心，成功拦截一起电信诈骗案件，拦截涉案资金10万元。
6月10日下午5时许，客户周某电话预约现金10万元，该行根据其提供卡号查询发现，该账户4时47分跨行来账10万元，汇款人为戚某，且几天前有小额测试交易，与其行为描述不符。该行便已临近下班无法预约为由，要求客户第二天再进行预约，并立即上报反诈中心，同时总行及时对该账户进行了管控。11日上午，该客户来到网点再次要求取现，该行询问其交易对手信息，该客户声称款项为戚某收购其胡萝卜款，工作人员同时查看了客户手机，客户微信显示，自5月20日，周某开始与“戚某”联系，聊天记录虽多为催款，但前后衔接可疑，与周某描述有明显出入，便以来账需进一步核实为由，让客户48小时后再预约支款。同时积极联系属地派出所及反诈中心，等待进一步消息。6月13日，反诈中心第一时间通知，已有受害人报案，此笔款项为投资理财诈骗资金，该笔资金需要全部拦截。最终，永清农商银行曹家务支行成功拦截了此笔涉案资金，阻断了诈骗分子资金转移通道，最大程度挽回了受害人的资金损失。
长期以来，永清农商银行始终将反电诈、反洗钱工作视为重中之重，通过不断加强宣传培训，提升全员业务素质和警觉性，不断提升应急响应能力，构建一道坚固的金融安全防线，全力守护人民群众“钱袋子”。
“识别+劝阻”。一方面，通过联网核查、实名认证、人脸识别等手段，确保个人账户实名制，对开户、开通手机银行和网银客户进行用途问询，做出账户不得出租出借、不向陌生人汇款转账等风险提示。另一方面，对长期不使用的银行账户、一人多户（卡）账户进行排查和清理，一一和客户打电话核对信息，完善账户信息查询，冻结，止付等紧急联系操作，守护群众财产安全。“人防+技防”。一是加强账户监测，对异常账户采取暂停非柜面渠道交易、止付账户、调整网银交易限额等措施紧急处置。二是持续开展柜面员工反电信网络诈骗知识培训，提升反诈能力，增强风险防控意识。“线下+线上”。一是采取营业大厅摆放海报、播放反诈视频，进乡村、进社区、进校园发放反诈宣传手册，详细讲述出租、出借、出卖银行卡等行为的严重危害。二是通过体验“国家反诈中心APP”等方式给群众带来“沉浸式”反诈宣传体验，进一步扩大了反诈知识“宣传面”。
下一步，永清农商银行将继续加强反诈知识宣传，提高全民反诈意识，立足岗位履职尽责，严防客户银行账户被用于电信网络诈骗活动，履行保障群众合法权益社会责任，为广大群众筑起一道防诈骗“防火墙”，牢牢守住保障人民群众财产安全的“最后一道防线”。来源：永清农商银行 作者：刘素娟、尚帅文